Ante casos recientes de extorsión, especialistas en derecho fiscal de Aya Legal & Compliance advierten que las autoridades legítimas jamás negocian el bloqueo o desbloqueo de cuentas bancarias a cambio de pagos o acuerdos directos.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro ([email protected])
El reciente caso de falsos funcionarios que se hacen pasar por directores de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para extorsionar a particulares ha encendido las alarmas en el sector financiero. Ante situaciones donde se promete liberar cuentas bancarias bloqueadas a cambio de sumas millonarias, expertos legales recuerdan que ningún procedimiento de esta naturaleza se maneja de manera informal o directa con el cliente.
Para Noé Amaro Luis, especialista en Derecho Fiscal y Prevención de Riesgos Financieros en Aya Legal & Compliance, el bloqueo de una cuenta rara vez surge de un evento aislado; por el contrario, responde a la acumulación de señales de alerta detectadas a lo largo del tiempo por las instituciones financieras y las propias autoridades regulatorias.
“El bloqueo de una cuenta rara vez surge de un solo evento aislado. Casi siempre hay un historial: reportes de operaciones inusuales que los bancos ya venían enviando a la UIF, movimientos que no corresponden al perfil transaccional del cliente, o una relación —directa o indirecta— con personas ya señaladas por otras autoridades”, puntualizó el especialista.
¿Cuáles Son las Causas Reales que Detonan el Bloqueo de Cuentas?
Incluir a una persona física o moral en la Lista de Personas Bloqueadas de la UIF requiere un proceso administrativo sustentado en antecedentes específicos. Entre las causas más frecuentes destacan:
- Reportes de operaciones inusuales o relevantes enviadas por los bancos ante movimientos atípicos.
- Presunción de vínculos con recursos de procedencia ilícita, financiamiento al terrorismo o delincuencia organizada.
- Solicitudes de organismos internacionales (como la ONU o la OFAC) replicadas en el ámbito nacional.
- Investigaciones penales abiertas en la Fiscalía General de la República (FGR).
- Vínculos con esquemas de facturación simulada y redes de “empresas fantasma” (listados EFOS/EDOS del SAT).
- Incongruencias patrimoniales, tales como el uso desproporcionado de efectivo o transferencias fraccionadas que no coinciden con el giro económico declarado.
Cómo Actuar y Prevenir Riesgos Legales
Frente a intentos de extorsión por parte de supuestos representantes gubernamentales con identificaciones apócrifas, los expertos recomiendan verificar de inmediato cualquier contacto a través de los canales oficiales de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y evitar proporcionar información financiera.
En caso de enfrentar un bloqueo real de cuentas, la vía correcta exige un proceso formal de aclaración ante la UIF donde se compruebe documentadamente el origen lícito de los recursos. Contar con una estrategia de cumplimiento normativo (compliance) sólida desde el interior de las empresas es la mejor herramienta para prevenir contingencias y mantener la estabilidad financiera.
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