Ante un entorno de cambios regulatorios y económicos, las familias con grandes patrimonios extienden sus operaciones a nuevas jurisdicciones para proteger sus activos y asegurar la continuidad de su legado.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro ([email protected])
La incertidumbre geopolítica, los cambios regulatorios y la evolución de los mercados están llevando a las familias con grandes patrimonios y a sus family offices a replantear cómo y dónde administran sus activos. Más que abandonar por completo sus mercados tradicionales, una proporción significativa está optando por distribuir sus inversiones, estructuras y operaciones entre distintas jurisdicciones para reducir su exposición a un solo entorno.
De acuerdo con el informe “Diseñar una estrategia patrimonial familiar preparada para el futuro” de TMF Group, el 31% de las familias con grandes patrimonios mantiene proximidad con los mercados en los que invierte, pero extiende sus actividades a otros lugares. Al elegir nuevas jurisdicciones, el 23% señala la estabilidad política como un factor determinante y otro 23% prioriza la estabilidad económica.
Redefiniendo la Diversificación Patrimonial
Esta evolución refleja un cambio profundo en la manera de entender la gestión de riesgos. Para Sebastián Rubio, Director de Business Development de TMF Group para servicios financieros en México:
“Para las familias con grandes patrimonios, diversificar ya no significa únicamente distribuir los activos entre distintas clases de inversión. En un entorno marcado por cambios políticos, económicos y regulatorios, también implica evaluar dónde se encuentran esos activos y qué tan preparada está la estructura que los administra para operar en distintas jurisdicciones.”
Sin embargo, esta expansión internacional introduce nuevos retos operativos. Cada país cuenta con marcos regulatorios, fiscales y de reporting distintos, lo que incrementa la complejidad administrativa. Por ello, las organizaciones de patrimonio privado recurren cada vez más a especialistas locales con experiencia global para interpretar las obligaciones aplicables.
Sostenibilidad y el Relevo Generacional
Los cambios no se limitan a la geografía o la operación. La participación creciente de los miembros más jóvenes en la toma de decisiones ha impulsado un enfoque prioritario hacia los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
- 58% de las organizaciones reportó un aumento en inversiones orientadas a generar impacto social positivo.
- 50% señaló un incremento en iniciativas respetuosas con el medioambiente.
- 50% apostó por empresas con una gobernanza responsable.
Asimismo, los family offices muestran un interés creciente por el crédito privado y las inversiones directas, consolidando un modelo de gestión más internacional, profesionalizado y flexible que busca preservar los legados familiares a lo largo de las generaciones.
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